Une autre année d’épargne de complétée et les résultats sont très bons.  Pour comparer mes résultats j’utilise les indices S&P 500 (stocks américains) et S&P TSX (stocks canadiens).  Je vois que le S&P 500 a grimpé 19.5% durant 2017 pendant que le S&P TSX a grimpé 4.9%.  Mon portefeuille a grimpé 11.0% en 2017.  Durant les 5 dernières années, mon portefeuille a grimpé annuellement, en moyenne, 14.5%.

Concrètement, mon portefeuille me donne en moyenne $3300 de dividendes et intérêts par mois ($39,600 annuellement).  La valeur du portefeuille est $905,000 soit 22.6 X mon revenu de retraite de $40,000.  Mon objectif est 25 x mon revenu de retraite soit $1,000,000.  Alors, il est probable que je vais atteindre mon objectif en 2018 (liberté 55).

Mon allocation de fonds reste toujours le même :

35% placements en revenus fixes

35% stocks canadiens

30% stocks américains et internationaux

Dans mon Allocation de stocks 2018, j’ai modifié les poids pour chaque secteur pour présenter les changements dans les marchés en 2017.  Alors, ma première tâche en 2018 est de rééquilibrer mon portefeuille pour cibler ma nouvelle allocation de fonds et de stocks.  J’ai utilisé ma récolte des dividendes en décembre et les fonds provenant de ventes d’actions pour rééquilibrer mon portefeuille.

Alors, j’ai ajouté à mes positions:

En passant, j’ai liquidé des stocks que je ne fais plus confiance :

Je suis confiant que mes résultats sont le produit de mon allocation de fonds et mon allocation de stocks.  Par contre, la sélection des stocks dans votre portefeuille vous appartient.

Je vous souhaite une bonne d’année.  Je vous reparle en février.