Wow, avec le prix du pétrole qui continue de baisser, mon allocation de stock me dit « achète énergie au Canada… mais en dollar US?  Depuis le début de l’année j’ai des liquidités en dollars américains dans mon compte REÉR.  Alors cette semaine, je les ai mis à l’ouvrage en achetant des actions de Canadian Natural Resources `à la bourse de New York (CNQ-N).  Le stock de cette société se transige à Toronto et à New York.  Alors pour éviter les frais de change, j’ai décidé d’acheter le stock en dollars américains à la bourse de New York.

Pour aider à gérer les devises, plusieurs sociétés canadiennes (banques, pipeline et énergie) transigent à la bourse de New York en dollar américains.  À part mes actions de CNQ, j’ai aussi des actions de Scotiabank en dollar canadiens (BNS-T) et en dollars américains (BNS-N).

À la semaine prochaine,

Cette semaine, avec la chute du prix du baril de pétrole, mon allocation des stocks pour 2014 m’indiquait qu’il était GRAND TEMPS de liquider dans le secteur industriel pour acheter dans le secteur énergie.  Alors, j’ai vendu quelques actions de 3M (MMM-N, c’est le fabriquant du ruban adhésif de la marque Scotch Tape) pour ensuite ajouter des actions du fabriquant et opérateur de plateformes de forage Helmerich & Payne  (HP-N) que je détiens déjà.

En passant, dans le secteur industriel, je détiens :

• Le chemin de fer Canadien National (CNR-T)
• L’opérateur d’hélicoptères Groupe HNZ (HNZ-T)
• Le fabriquant de produits domestiques et industriels 3M (MMM-N)
• Le fabriquant de pellicules pour les fenêtres PPG (PPG-N)

Notez qu’en octobre 2006,  j’ai acheté mes premières actions de 3M au prix de $74.28.  Au creux de la grande récession en mars 2009, j’ai payé $57.50 pour en acheter d’autres.  Cette semaine j’ai vendu à $159.98.  Oh aussi, le dividende par action en 2006 était $1.84.  Cette année il est… $3.42!

Finalement, est-ce que MMM et HP sont des bons placements à long terme… qui sait?  Par contre ni un ou l’autre vaut plus que 5% de mon portefeuille.  Alors je continue à collecter les dividendes.

À la semaine prochaine,

En été 2005, je commençais comme conseiller financier avec la firme Edward Jones à Saint-Hubert.  Entre mes erreurs de débutant et la douche froide que Vincent Lacroix a imposé dans les médias, mes résultats de vente étaient minuscules.  Heureusement, j’avais UN bon client (moi).  Je m’étais recommandé d’acheter des actions d’IBM.  Alors, en novembre 2005, j’ai acheté mes premières actions d’IBM.

Et bien, après neuf ans, je l’est ai toutes vendu ce matin car mon allocation de stocks pour 2014 me « disait » que j’avais beaucoup trop d’épargnes dans le secteur de l’informatique.  De toute façon, indirectement, IBM fait parti des actions que Berkshire Hathaway détient… et comme vous le savez, je détiens des actions de Berkshire Hathaway (BRK.B-N).

Le constat de mon placement :

– IBM a haussé son dividende annuel de $.80 en 2005 à $2.20 cette année (augmentation annuelle moyenne de 11.9%)

– le prix de l’action d’IBM le 25 novembre 2005 était $88.80.  J’ai vendu ce matin mes dernières actions à $162 (augmentation annuelle moyenne de 6.9%)

En sommaire, pour  mon investissement moyen de $6106 durant les neuf dernières années, j’ai récolté $6587 de profit en vendant mes actions et j’ai reçu $1360 en dividendes.

Achetez des actions dans des entreprises solides et soyez discipliné et patient.

En passant, je ne suis plus conseiller financier… j’aime juste parler d’épargnes et de stocks

Comme toujours, décidez vous même quels stocks sont bon pour vous!

À la semaine prochaine,

Au lieu d’investir directement dans les entreprises qui extraient soit des produits d’énergie (pétrole, gaz naturel et bitumen) ou des ressources naturelles (charbon, fer), en 2012 j’ai acheté des actions dans une compagnie qui transporte des passagers et de la marchandise par hélicoptère.  Cette entreprise, anciennement Canadian Helicopters, s’appelle maintenant Group HNZ (HN.A-T).

Mon idée était, et reste encore aujourd’hui, de m’isoler des grandes variations dans les prix des ressources naturelles en investissant dans les entreprises qui vendent leurs produits et services aux entreprises d’extraction.  Ainsi, les entreprises qui supportent les activités d’extraction devrait être moins affectée par les variations de prix des matières premières car leurs services sont nécessaires même si les prix des matières premières fluctuent.

Depuis août 2012, le prix de l’action de HNZ Group, et non sa valeur,  a baissé de 33% (1/3 du prix de $29.27 que j’ai payé)!  Par contre, depuis cette date, je reçois un dividende mensuellement de $.0919.  Aussi, durant cette période la valeur comptable de l’action a grimpé de $16.22 à $19.46.  Dans le bilan financier, il n’y a pas trop de « frais intangibles » (j’évalue ce poste à $0 dans mon analyse) et pour une entreprise qui achète et opère des hélicoptères, le niveau de dette est bas.

Alors, pourquoi j’écris sur cette entreprise?  Et bien j’ai des liquidités et mon allocation d’actifs et mon allocation de stocks pour 2014 me pointent vers acheter plus d’actions de cette entreprise.  A cause de la baisse du prix de l’action depuis mon achat, j’ai comme un mauvais goût dans la bouche.  Mais il ne faut jamais regarder le passé!  Il faut évaluer les entreprises selon leurs potentiels futurs et les services que procurent HNZ groupe sont en demande et les employés offrent leurs services en faisant des profits raisonnables…

… Et bien, en vous écrivant ces lignes, je viens de me convaincre que même si la bourse n’aime pas ce stock, le prix de l’action… $19.97, m’apparait comme une aubaine.  Alors je vais passé une commande!

Qu’en pensez-vous?

À la semaine prochaine,