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Les actions privilégiées canadiennes commencent à monter !

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Avec la chute du dollar canadien depuis l’automne dernier, la valeur des actions privilégiées canadiennes ont suivi en tandem.  On dirait que la valeur des actions, la valeur du dollar et le prix du pétrole sont tous liés.  Mon problème est qu’un peu plus de la moitié de mes 35% de placements à revenus fixes sont des actions privilégiées canadiennes!  Alors pour maintenir l’allocation de fonds stable dans mon portefeuille, depuis l’automne, je fais juste acheter des actions privilégiées, surtout des actions canadiennes.  Je commence à trouver ca « ordinaire ».

Mais, depuis 2 à 3 semaines je note que la valeur des actions semble avoir arrêté sa baisse.  Peut être que c’est la fin de la baisse de la valeur du dollar canadien aussi?  Peut-être que la valeur plancher est établi?

Heureusement, que les actions privilégiés que je détiens payent leurs dividendes aux trois mois… comme prévu.

A la semaine prochaine!

Allocation des fonds… selon votre goût?

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Un des outils importants pour maintenir la discipline dans mon programme d’épargne à long terme est  l’utilisation d’une allocation des fonds constante.  Dans mon cas, mon allocation est :

35% placements à revenus fixes (actions privilégiés et obligations)

35% actions ordinaires de sociétés canadiennes (incluant les fiducies de revenus)

26% actions ordinaires de sociétés américaines

4% actions ordinaires de sociétés (hors Amérique du Nord)

Avec cette allocation que je maintiens depuis des années, lorsque qu’une des composantes grimpe trop haut en valeur,  j’en vends une partie, pour acheter dans la composante qui a une valeur plus basse.  Exemple, avec la baisse de la valeur du dollar canadien depuis l’automne passé,  j’ai vendu régulièrement des actions américaines pour acheter des actions de sociétés canadiennes.

Lorsque je reçois mes dividendes, je consulte toujours mon allocation des fonds pour décider dans  quelle composante je devrais investir.  Pas très compliqué… mais très efficace pour contrer mes émotions!  La DISCIPINE au MAX!

Mais, je ne préconise pas que mon allocation des fonds est idéales… Chacun d’entre vous devrait décider quelle  allocation en % est tolérable pour vous.  Pour ma part, mon test ultime de mon allocation des fonds s’est déroulé en automne 2008 quand la bourse a chuté de 45%!  Durant cette période dramatique, je n’ai pas manqué de sommeil… j’ai plutôt utilisé mon allocation des fonds pour profiter des aubaines.

Quelle est votre allocation des fonds? (qui vous permet de bien dormir 🙂 )

A la semaine prochaine,

Pauvre dollar canadien!

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Wow, la Banque du Canada coupe les taux d’intérêt et vlan… le dollar perd presque deux cents en un jour.

A la fin de 2014 mon portefeuille était assez bien équilibré (regarder l’allocation des fonds pour le 31 décembre dans la table).

Janvier 2015

Depuis le début de l’année le dollar canadien perd de la valeur vis-à-vis le dollar américain.  Le 31 décembre, US $ 1 coûtait  CDN $ 1.16.  Aujourd’hui le même dollar américain coûte CDN $ 1.24.

A cause de cette fluctuation, je dois maintenant vendre des actions américaines et globales et acheter des placements à revenus fixes.  Alors je vais consulter mon allocation de stocks 2015 pour dénicher des actions américaines dans les secteurs économiques qui ont pris le plus de valeurs depuis le 1 janvier.

À la semaine prochaine,

Dorel (DII.B-T) parmi mes actions dans le secteur de la consommation discrétionnaire

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Cette semaine, j’ai des liquidités. Ma répartition des types de placements m’indique que mes actions ordinaires canadiennes sont sous ma cible de 35%. Alors dans quel secteur vais-je acheter des actions ordinaires?… et bien mon allocation des stocks pour 2014 m’indique que le secteur de la consommation discrétionnaire est la plus faible. Dans mon portefeuille, mes placements dans ce secteur occupent 10.5% de la valeur des actions ordinaires (SVP, consultez la page « Allocation des stocks pour 2014 » pour visualiser l’allocation de mes placements par secteur d’activités économiques). Ce secteur inclus toutes les sociétés qui vendent des produits et des services personnels que nous avons de besoins occasionnellement.

Heureusement, ce secteur est riche en sociétés publiques qui sont transigés à la bourse de Toronto. Ainsi, il m’est facile de rééquilibrer mon portefeuille dans ce secteur. Alors, dans quelle société vais-je déployer mes fonds?

Ma collection de stocks dans ce secteur inclus :

Canadian Tire (CTC.A-T) : Nous fréquentons tous ce magasin depuis toujours. À chaque samedi, le stationnement de mon magasin local est plein et les clients aux attendent aux caisses sont nombreux. Je détiens ce stock depuis septembre 2006.

Dorel (DII.B-T) : Je détiens ce titre depuis juillet 2012. Cette société Torontoise produit et vend des sièges de bébés, des vélos et des meubles à travers la planète.

Leon’s (LNF-T) : Je détiens ce titre depuis novembre 2006. Cette société vend des meubles et des électroménagers à travers le pays. Depuis l’acquisition de Brick en 2013, cette société est bien implantée partout au pays. Depuis 2006, j’ai reçu $3040 en dividendes… et ca continue!

Selon mon examen de ces stocks, Dorel est celui qui a moins bien progressé en prix depuis 6 mois… alors je place ma commande pour acheter 50 actions à la bourse de Toronto.

Un petit rappel sur l’importance de la diversification… aucun des titres ne vaux plus que 5% de la valeur totale du portefeuille. Ainsi, quand je fais un mauvais placement et la valeur d’un titre dégringole, mon erreur ne me coute pas trop chère!

Même s’il est probable que je détienne chacun de ces titres à tout jamais, je ne fais aucunes recommandations sur ces titres. C’est à vous d’avoir le plaisir de magasiner les titres à inclure dans votre portefeuille.

À la semaine prochaine,

Sanofi (SNY-N) parmi mes actions dans le secteur santé

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Dans mon portefeuille, mes placements dans le secteur de la santé occupent 11.4% de la valeur des actions ordinaires (SVP, consultez la page « Allocation des stocks pour 2014 » pour visualiser l’allocation de mes placements par secteur d’activités économiques). Le poids de cette allocation est plus proche des bourses américaines (présentement à 13.5%) que celui à la bourse de Toronto (4.6% ouf!).
Pour me permettre de rééquilibrer mon portefeuille occasionnellement, je détiens des titres américains et même d’ailleurs. Je ne trouve aucun titre dans le secteur de la santé à la bourse de Toronto qui m’intéresse. Ainsi, si les valeurs des mes actions dans ce secteur sont hors cible, je peux facilement acheter ou vendre un titre.
Les actions du secteur de la santé dans mon portefeuille ont baissés depuis quelque mois. Alors, cette semaine j’ai rajouté à mes actions de la pharmaceutique française Sanofi car parmi mes stocks, Sanofi est celle avec le prix de l’action qui a le moins augmenté depuis trois mois.
Mes titres dans le secteur santé sont :
Johnson & Johnson (JNJ-N) : Cette société américaine œuvre dans les médicaments sous prescription et en vente libre en plus d’équipements médicaux. Je détiens ce stock depuis septembre 2005. En 2005, je recevais un dividende de $.33 par action à tous les trois mois, maintenant je reçois $.66 par action (8% d’augmentation par année).
Novo Nordisk (NVO-N) : Je détiens ce titre depuis janvier 2012. Cette société danoise a vu le jour en 1923. Elle se spécialise dans la recherche et la production de médicaments pour combattre le diabète.
Dr. Reddy (RDY-N) : Je détiens ce titre depuis mai 2012. Cette société indienne œuvre dans la recherche et la production de médicaments génériques. Son fondateur est encore le président du conseil d’administration. Ainsi, étant une société encore très jeune, les résultats de Dr. Reddy sont très impressionnants.
Sanofi (SNY-N): Je détiens ce titre depuis seulement juillet 2012. Cette société a ses origines en Europe en 1718. Depuis ce temps, après une multitude d’acquisitions, Sanofi est devenu un leader dans le monde pharmaceutique, avec une saveur européenne.
Notez que tous ces titres me payent un dividende soit trimestriel, semi-annuel ou annuel.
Un petit rappel sur l’importance de la diversification… aucun des titres ne vaux plus que 5% de la valeur totale du portefeuille. Ainsi, quand je fais un mauvais placement et la valeur d’un titre dégringole, mon erreur ne me coute pas trop chère!
Même s’il est probable que je détienne chacun de ces titres à tout jamais, je ne fais aucunes recommandations sur ces titres. C’est à vous d’avoir le plaisir de magasiner les titres à inclure dans votre portefeuille.
À la semaine prochaine,

Mes titres dans le secteur financier

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Dans mon portefeuille, mes placements dans le secteur financier occupent 18% de la valeur des actions ordinaires (SVP, consultez la page « Allocation des stocks pour 2014 » pour visualiser l’allocation de mes placements par secteur d’activités économiques).   Le poids de cette allocation est plus proche des bourses américaines (présentement à 18%) que celui à la bourse de Toronto (36% ouf!).

Pour me permettre de rééquilibrer mon portefeuille occasionnellement, je détiens des titres canadiens et américains.  Ainsi, si les valeurs des mes actions dans ce secteur sont hors cible, je peux facilement acheter ou vendre un titre.

Mes titres sont :

Banque TD CanadaTrust (TD-T) : Je fais affaire avec cette banque depuis plusieurs années.  Je suis client chez TD Waterhouse et j’aime bien leurs heures d’affaires.

Banque Scotia (BNS-T) : Je détiens ce titre depuis janvier 2005. Depuis cette date, j’ai récolté un peux plus de $3,300 en dividende.

Power Corporation (POW-T) : Je détiens ce titre depuis octobre 2006.  J’aime bien que la famille Desmarais contrôle cette société car j’aime bien m’associer avec des familles qui savent bien gérer leurs entreprises (autres exemples : ATCO, Fortis, Léon, Wal-Mart).

CI Mutual Funds (CIX-T): Je détiens ce titre depuis mai 2008… juste avant le début de la grande récession de 2008! En attendant que la banque Scotia achète les actions de cette société qu’elle ne détient pas, je récolte un dividende à tous les mois. Merci!

Allied Properties (AP.UN-T): Cette fiducie de revenu est propriétaire de bureaux commerciaux dans les grands centres villes du pays.  Fait intéressant, plusieurs de ces buildings hébergent des serveurs en plus des employés de sociétés financières. Je détiens ce titre depuis août 2012. Notez que je détiens ce titre dans mon CÉLI, à l’abri d’une facture d’impôt significative.

Aflac (AFL-N): Je détiens ce titre depuis août 2013.  J’utilise ce titre pour me permettre de rééquilibrer mes placements américains dans le secteur financier.  J’aime bien leurs annonces avec le canard qui parle.

Un petit rappel sur l’importance de la diversification… aucun de ces titres ne vaux plus que 5% de la valeur totale du portefeuille.  Ainsi, quand je fais un mauvais placement et la valeur d’un titre dégringole, mon erreur ne me coute pas trop chère!

Même s’il est probable que je détienne chacun de ces titres à tout jamais, je ne fais aucunes recommandations sur ces titres.  C’est à vous d’avoir le plaisir de magasiner les titres à inclure dans votre portefeuille. 

À la semaine prochaine,