Dans mon portefeuille, mes placements dans le secteur financier occupent 18% de la valeur des actions ordinaires (SVP, consultez la page « Allocation des stocks pour 2014 » pour visualiser l’allocation de mes placements par secteur d’activités économiques).   Le poids de cette allocation est plus proche des bourses américaines (présentement à 18%) que celui à la bourse de Toronto (36% ouf!).

Pour me permettre de rééquilibrer mon portefeuille occasionnellement, je détiens des titres canadiens et américains.  Ainsi, si les valeurs des mes actions dans ce secteur sont hors cible, je peux facilement acheter ou vendre un titre.

Mes titres sont :

Banque TD CanadaTrust (TD-T) : Je fais affaire avec cette banque depuis plusieurs années.  Je suis client chez TD Waterhouse et j’aime bien leurs heures d’affaires.

Banque Scotia (BNS-T) : Je détiens ce titre depuis janvier 2005. Depuis cette date, j’ai récolté un peux plus de $3,300 en dividende.

Power Corporation (POW-T) : Je détiens ce titre depuis octobre 2006.  J’aime bien que la famille Desmarais contrôle cette société car j’aime bien m’associer avec des familles qui savent bien gérer leurs entreprises (autres exemples : ATCO, Fortis, Léon, Wal-Mart).

CI Mutual Funds (CIX-T): Je détiens ce titre depuis mai 2008… juste avant le début de la grande récession de 2008! En attendant que la banque Scotia achète les actions de cette société qu’elle ne détient pas, je récolte un dividende à tous les mois. Merci!

Allied Properties (AP.UN-T): Cette fiducie de revenu est propriétaire de bureaux commerciaux dans les grands centres villes du pays.  Fait intéressant, plusieurs de ces buildings hébergent des serveurs en plus des employés de sociétés financières. Je détiens ce titre depuis août 2012. Notez que je détiens ce titre dans mon CÉLI, à l’abri d’une facture d’impôt significative.

Aflac (AFL-N): Je détiens ce titre depuis août 2013.  J’utilise ce titre pour me permettre de rééquilibrer mes placements américains dans le secteur financier.  J’aime bien leurs annonces avec le canard qui parle.

Un petit rappel sur l’importance de la diversification… aucun de ces titres ne vaux plus que 5% de la valeur totale du portefeuille.  Ainsi, quand je fais un mauvais placement et la valeur d’un titre dégringole, mon erreur ne me coute pas trop chère!

Même s’il est probable que je détienne chacun de ces titres à tout jamais, je ne fais aucunes recommandations sur ces titres.  C’est à vous d’avoir le plaisir de magasiner les titres à inclure dans votre portefeuille. 

À la semaine prochaine,