2023 a été une très bonne année car j’ai eu la chance de rencontrer des personnes très plaisantes et j’ai passé plus de temps avec mes amis et ma famille.  Les aspects vraiment importants dans ma vie. 

L’épargne à long-terme est aussi important, mais sa réalisation est plutôt en mode automatique.  En 2023, à la fin abrupte d’un contrat de travail en mars, je suis retraité.  J’aime mieux l’expression ‘’Indépendance financière’’.  Ainsi, je vis maintenant des dividendes que génère mon portefeuille. En 2023, mon portefeuille a généré $67,450 de dividendes.  C’est un montant plus important que les $58,000 dont je m’attendais au début de l’année.  Noter que cette augmentation est dû à la présence plus importante des actions privilégiées dans mon portefeuille que je prévoyais au début de l’année.  En 2024, je prévois que les dividendes que je récolterai seront d’environ $69,000.

S’ajoutant à ce montant est ma rente du Régime de Rentes du Québec que je reçois depuis le 31 juillet de cette année (J’ai 60 ans).  En date de janvier 2024, ce montant est $734 mensuellement, moins les retenues d’impôts de $120 pour Ottawa et $180 pour Québec (et oui, le RRQ est imposable).

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J’ai mis à jour l’Allocation des stocks 2024 pour les aligner avec le poids moyen de chaque secteur économique sur 10 ans (selon l’indice S&P 500).  Maintenant que je suis en mode retraite, j’utilise mes liquidités pour payer mes factures.  Ainsi, j’utilise mon Allocation des stocks 2024 surtout pour rééquilibrer mon portefeuille lorsqu’un secteur prend beaucoup trop de valeur.  Je vous invite à visiter cette page.

En fin d’année 2023, mon portefeuille affichait une valeur de $969,828.  En fin d’année 2022, mon portefeuille affichait la valeur de $975,959.  Ceci représente une baisse de $6000!  Malgré cette baisse, ma récolte de dividendes a augmenté en 2023. 

La récolte des dividendes est le morceau important pour moi.  Fait cocasse, je ne toucherai probablement jamais le capital du portefeuille de mon vivant.  Alors, sa valeur ne m’importe pas vraiment.  Sa valeur est importante seulement pour les besoins d’analyse et de répartition des stocks selon l’allocation des fonds.  Le plus grand besoin que j’aie est que le portefeuille génère le niveau optimal de dividendes, car j’ai besoin de cet argent pour payer mes factures de vie durant ma retraite… et ce, jusqu’à ma fin ultime!

Au mois prochain,